La Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF) du Sénégal vient de dévoiler son bilan annuel pour l’année 2025. Sous la direction de son président, Cheikh Mouhamadou Bamba Siby, ce document stratégique souligne l’importance capitale de la surveillance financière pour garantir la souveraineté du pays. Pour les autorités de Dakar, la solidité du secteur financier est désormais un gage de confiance internationale et de sécurité budgétaire.
Un pilier essentiel contre la criminalité financière
Issue des directives de l’Union économique et monétaire ouest-africaine (UEMOA), la CENTIF agit comme le centre névralgique de la lutte contre les flux illicites au Sénégal. Son rôle consiste à centraliser et examiner les déclarations de soupçon transmises par divers acteurs : banques, assureurs, notaires ou encore prestataires de services de paiement. Ces actions s’alignent sur les standards du Groupe d’action financière (GAFI) et du GIABA, chargés de vérifier la rigueur des dispositifs nationaux.
Le rapport de 2025 note une implication croissante des secteurs non bancaires, signe d’une meilleure diffusion des règles de conformité. Si les banques restent les premières contributrices, l’essor de la monnaie électronique et des technologies financières (fintechs) crée de nouveaux défis. Cette mutation des usages oblige la cellule à moderniser ses outils pour pister des transactions de plus en plus complexes.
Éviter les listes grises pour protéger l’économie
L’enjeu est de taille dans un environnement régional complexe. Le maintien ou la sortie des listes de surveillance du GAFI est crucial pour le Sénégal. Une mauvaise notation entraînerait des difficultés d’accès au crédit international et freinerait les investissements étrangers. C’est un point critique alors que le pays mise sur ses ressources gazières et ses grands projets d’infrastructure pour se développer.
Cheikh Mouhamadou Bamba Siby rappelle que sans une maîtrise totale des circuits d’argent, l’État risque de voir ses richesses détournées par des réseaux criminels, favorisant la corruption ou l’instabilité au Sahel. La CENTIF se définit donc comme un rempart protégeant les finances publiques contre la fraude fiscale et les circuits opaques.
Partenariats et modernisation technologique
Le rapport met également en lumière la collaboration active avec d’autres cellules de renseignement via le groupe Egmont. Ce réseau international facilite le traitement des dossiers liés à des sociétés-écrans basées à l’étranger. Au niveau national, la CENTIF renforce ses liens avec le pôle judiciaire financier et l’Office national de lutte contre la fraude et la corruption (OFNAC).
Toutefois, des obstacles subsistent. Face à l’explosion du nombre de signalements, la cellule doit accroître ses capacités humaines et techniques. La formation aux risques liés aux cryptomonnaies et l’utilisation du big data pour l’analyse des données massives sont désormais des priorités absolues pour les années à venir.
En conclusion, ce rapport 2025 appelle à une prise de conscience collective. La conformité financière ne doit plus être perçue comme une contrainte administrative, mais comme un investissement nécessaire pour la stabilité économique du Sénégal.